服务实体经济,是金融工作的出发点和落脚点,也是金融工作的根本宗旨。一直以来,光大理财始终践行金融工作的政治性、人民性,积极做好“科技金融”大文章,持续不断地为实体经济注入金融动能。

覆盖企业全生命周期的陪伴服务

科技企业有很多,金融机构也有很多,为什么许多企业最后会选择光大理财?

这个问题的答案,也许就在光大理财的陪伴服务体系中。

从理财公司的角度,服务支持实体经济是金融工作的根本宗旨。通过帮助居民打理闲置资金,理财公司为实体经济汇集了充沛的金融资源,通过投资债券、非标准化债权、未上市股权等资产,助力实体经济高质量发展。

从股权市场的角度,银行的资源禀赋具有绝对优势。基于银行网点的资源,通过银行渠道,银行理财可与企业有更好的互动,用全融资品种的创新,关注企业的全资产负债表,服务于企业全生命周期,成为企业的主办资管机构、长期合作伙伴,陪伴企业共同成长,从而获得风险调整后更好的投资回报,为投资者创造价值。

自2023年6月,光大理财在北京股权交易中心成功登记挂牌首批认股权项目,成为首家开展认股权业务的银行理财公司。至今,光大理财已落地超100笔认股权业务,为科技创新型企业提供了强有力的金融支持。2024年1月,光大理财在上海股权托管登记中心成功登记托管首单认股权项目,成为自启动上海认股权综合服务试点平台以来首家开展认股权登记托管的银行理财公司,是银行理财参与认股权综合服务试点的先锋实践。专精企业贷联合认股权,考验的是银行理财及其母行的综合金融服务能力,以银行信贷资源作为基础,更重要的是结合资管机构专业投资能力,为科创企业发展赋能。

自成立以来,光大理财与光大银行积极探索“投贷联动”模式服务科创企业。从表内、表外双渠道服务企业的融资需求,增进了与企业的业务协同,陪伴优质企业共同成长,更为实体企业的发展提供了更多的优质资金来源。

今年1月,光大理财在产品创新上迈出重要一步,成功发行了含有认股权资产的理财产品,在投资者和融资企业之间搭建起新的桥梁,不仅为投资者开辟了新的投资渠道,使投资者能够共享科创企业在成长和发展过程中的红利,更为科创企业带来了源源不断的资金活水。

顺势而为的投资策略,完善的企业服务生态体系

打赢关键核心技术攻坚战,需要靠一批又一批的科创企业发展壮大,强化企业科技创新主体地位,也是深化科技体制改革、推动实现高水平科技自立自强的关键举措。把科技金融、绿色金融、普惠金融作为资产端创投和私募股权投资的主要行业方向,光大理财积极探索和投资那些能够推动科技创新和绿色环保的“硬科技”项目,并为它们的发展提供支持。

从芯片到光刻机,再到其他不同领域,无数光大理财人用持续不断的走访、调研,形成了对行业的全面判断与敏锐感知。对光大理财而言,股权投资是从优势行业中挖掘优质企业,寻找和评估投资机会,为投资者找到优质的股权投资项目,追求与风险程度相匹配的财务回报,因此其要义在趋势要准,动作要快。

依托前期在股权投资业务上积累的专业优势,光大理财通过完善企业服务生态体系,为企业提供综合融资服务,落地首批认股权业务。筛选的项目,趋势上一定符合国家战略导向或中央会议精神。通过资管的力量投资“硬科技”“碳达峰碳中和”等主题的未上市企业,光大理财引导居民财富资金流向科创类企业,助力新质生产力发展,同时,在“顺势而为”的投资策略中,帮助投资者提升资产性收入。

肩负使命——做好“科技金融”大文章

2023年10月底召开的中央金融工作会议提出,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章。会议同时强调优化资金供给结构,把更多金融资源用于促进科技创新、先进制造、绿色发展和中小微企业。

2024年4月,中共中央政治局召开会议首次提出要积极发展风险投资,壮大耐心资本。所谓“耐心资本”,是指长期投资资本。这与培育和发展新质生产力,引导长线资金加大供给相一致,都对金融创新提出了更高的要求。

作为中管金融企业子公司,光大理财积极担负企业社会责任,围绕“科技金融”大文章,通过股权投资、可转债综合金融服务、收益权融资、专精特新企业贷联合认股权等创新业务模式,加大对京津冀、长三角、珠三角等地区科技企业、中小企业的投融资支持力度,服务企业转型升级和经济高质量发展。

2024年3月,在光大银行南京分行的协助下,光大理财通过专精企业贷联合认股权等创新业务模式与江苏某能源科技公司达成战略合作。该公司成立于2017年,主营业务为高性能储热材料研制、储热换热装置设计与集成,是国家级专精特新“小巨人”企业。合作后,该公司给予光大理财股权优先购买权,如此,光大理财既支持了企业未来成长,同时也加大了对节能环保、清洁能源等绿色金融领域的支持力度,提升普惠金融绿色含量。

目前,在股权投资领域,光大理财主投半导体、新能源汽车、人工智能、生物医药这些代表新质生产力的行业赛道。近日光大理财还与宁波北仑芯港小镇内的一家国家高新技术企业签署了认股权协议,该企业专注于光化学蚀刻领域,拥有多项国家级专利,参与起草了多项国家标准和行业标准,也是省级专精特新中小企业。

截至目前,光大理财已储备了超过100个专精特新中小企业项目,其中国家级专精特新“小巨人”数量超过一半,认股权业务已成为光大理财获取优质股权资产的有效方式。

未来,光大理财将会进一步围绕做好“五篇大文章”,以专业的力量赋能科技进步,为国家重大战略、重点领域和薄弱环节发展提供资金支持,陪伴不同阶段的优质企业共同成长,为实体经济发展提供长期资本、耐心资本,为投资者努力创造长期可持续的价值回报,助力金融高质量发展、助力金融强国目标实现。

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